Planificación Patrimonial en California
Asesoría Cercana, Resultados Notables
Un enfoque atento y considerado en la planificación patrimonial, brindándole tranquilidad y protección duradera para las personas que más ama.
Orientación Accesible – Planes Personalizados – Resultados Notables
Por Dónde Empezar
Planificar puede evitar que otros decidan
por usted en los momentos más difíciles
Sin los documentos adecuados en vigor, la ley de California decide qué sucede con usted, sus hijos y sus bienes, sin tomar en cuenta su opinión. Los tribunales pueden nombrar tutores para sus hijos, congelar el acceso a sus finanzas y distribuir su patrimonio de formas que usted nunca deseó.
Si eso no le parece bien, estamos aquí para ayudarle.
Su viaje comienza con una Sesión de Planificación y Diseño de Tranquilidad Futura: una conversación uno a uno donde nos tomamos el tiempo para entender lo que más le importa y diseñar un plan patrimonial personalizado que tome en cuenta su vida, su familia y sus metas. Sin presiones. Sin jerga legal confusa. Solo una conversación cuidadosa que prepara a su familia para el futuro.
Acerca de
Una abogada que escucha. Un plan diseñado para usted.
Soy Yvette Ervin, fundadora y directora ejecutiva (CEO) de Bluebird Estate Planning PC, y la planificación patrimonial es algo personal para mí.
He visto de primera mano el dolor y la angustia que pueden surgir cuando no hay un plan establecido. Cuando las personas que amamos tienen que afrontar una pérdida sin una guía clara, reciben una carga mental muy pesada en el momento más difícil. Evitar esa experiencia es lo que impulsa todo lo que hago.
Fundé Bluebird porque creo que cada familia merece un plan que realmente se adapte a su vida: no un documento genérico, sino algo diseñado cuidadosamente en torno a quiénes son, a quiénes aman y lo que desean proteger.
Eso comienza por conocernos. Antes de hablar de documentos, hablamos sobre su familia, sus metas y las dinámicas que hacen que su situación sea única. Atiendo a clientes en toda California tanto en inglés como en español, porque las conversaciones más importantes sobre el futuro de su familia deben ocurrir en el idioma en el que se sienta más cómodo.
El plan patrimonial adecuado no solo es legalmente sólido: refleja sus valores, honra sus deseos y brinda a sus seres queridos la claridad y protección que merecen.
Estoy aquí para ser su guía en cada paso de ese proceso, con paciencia, cuidado y el tipo de atención personal que hace una verdadera diferencia.
Cuando esté listo para dar ese primer paso, me encantaría conocerle.
Nuestro Proceso
Su Camino Hacia la Tranquilidad
Le guiamos a través de un proceso sencillo y personalizado para garantizar que el futuro de su familia esté protegido y que se respeten sus deseos.
01
Reunion de Diseño de Plan y Tranquilidad
Nuestra Reunión de Diseño de Plan y Tranquilidad le brindará información y orientación valiosas para ayudarle a decidir el plan adecuado para usted. Luego trabajaremos en conjunto para diseñar su plan patrimonial personalizado.
02
Revisión del Plan Patrimonial
Nuestro objetivo es asegurarnos de que comprenda su plan y sus documentos. Nos reuniremos para revisar sus documentos, asegurarnos de que todo esté correcto, responder a sus preguntas y aclarar cualquier cambio que necesite.
03
Ceremonia de Firma: Amor y Legado
Firme sus documentos de planificación patrimonial desde la comodidad de su propio hogar o en nuestra oficina en Glendale. Le orientaremos respecto a los próximos pasos y nos comunicaremos con usted periódicamente para asegurarnos de que sus documentos estén actualizados y se adapten a sus necesidades conforme pasa el tiempo.
¿No está seguro de lo que necesita?
¡Estamos aquí para ayudarle! Comuníquese con nosotros y estaremos encantados de asistirle en todo lo que podamos. Ya sea que esté listo para comenzar a planificar o simplemente necesite más información, estamos a solo un mensaje de distancia.
Aprecio de Nuestros Clientes
Lo Que Dicen Nuestros Clientes
Apreciamos a nuestros clientes y la confianza que depositan en nosotros. Lea un poco de lo que han compartido sobre su experiencia con nosotros.
Preguntas Frecuentes
¿Tiene preguntas? ¡Tenemos respuestas!
Le compartimos las preguntas más comunes sobre nuestros servicios de planificación patrimonial.
¿Qué es un plan patrimonial?
Un plan patrimonial implica la preparación de documentos legales para organizar la administración y distribución de sus bienes después de su fallecimiento o incapacidad. Un plan patrimonial bien elaborado puede ayudar a minimizar las cargas fiscales, evitar el proceso sucesorio y garantizar que se cumplan sus deseos.
¿Qué es un testamento? ¿Necesito uno?
Un testamento es un documento legal que describe cómo se distribuirán sus bienes después de su fallecimiento. Su testamento nombra a un albacea para administrar su patrimonio y puede designar tutores para los hijos menores de edad. Incluso si establece un fideicomiso, un testamento es importante para abordar cualquier activo que no esté incluido o que haya quedado fuera del fideicomiso.
¿Un testamento evita el proceso de sucesión (probate)?
Un error común es creer que un testamento ayuda a evitar el proceso de sucesión. Si bien existen algunas excepciones que permiten transferir un patrimonio sin un proceso de sucesión completo, un testamento funciona como instrucciones para el tribunal — pero NO evita que el proceso pase por el tribunal.
¿Qué es el proceso sucesorio?
El proceso de sucesión formal en California es el proceso legal para liquidar y distribuir el patrimonio de una persona fallecida ("el difunto"). El proceso tiene como objetivo garantizar que se paguen las deudas del difunto, se tasen los bienes y que los bienes o propiedades restantes se distribuyan a los herederos y/o beneficiarios del difunto según lo descrito en su testamento. En California, el proceso de sucesión puede ser costoso (aproximadamente el 6% del valor total de su patrimonio). Un patrimonio valorado en $1.5 millones en California le costará al patrimonio alrededor de $56,000.
¿Cómo puedo evitar el proceso de sucesión?
Una forma de evitar el proceso de sucesión es estableciendo un fideicomiso revocable en vida/fideicomiso familiar. Un fideicomiso revocable en vida es una herramienta de planificación popular por muchas razones, una de las cuales es que evita el costoso y largo proceso de sucesión.
¿Qué es un fideicomiso revocable en vida?
Un fideicomiso revocable en vida es una entidad legal que usted crea para mantener sus bienes durante su vida. Usted actúa como el creador/otorgante (“grantor”) del fideicomiso, el fiduciario (“trustee”) que administra los bienes y el beneficiario de esos bienes. Con un fideicomiso revocable bien financiado y debidamente estructurado, no hay un juez involucrado ni se requiere un tribunal testamentario. Sus bienes pueden administrarse exactamente como lo había descrito en su fideicomiso.
¿Qué pasa si fallezco sin preparar un testamento o fideicomiso en California?
Si fallece sin ningún plan en vigor, California tiene un plan predeterminado para usted y su patrimonio se distribuirá de acuerdo con las leyes de sucesión de California. Por lo general, esto significa que sus familiares más cercanos recibirán los bienes, ya sea que usted tuviera la intención de que esto sucediera o no. Sus seres queridos tendrán que pasar por el proceso de sucesión y esperar hasta dos años para acceder a los bienes. El Tribunal nombrará tutores para sus hijos menores, sin conocer sus preferencias o valores.
¿Necesito un plan patrimonial incluso si no tengo bienes significativos?
¡La planificación patrimonial es para todos! Un plan patrimonial personalizado toma en cuenta sus preocupaciones, necesidades y metas particulares con respecto a sus bienes, sus deseos en cuanto a sus hijos menores de edad y sus propias peticiones y preferencias para su propio cuidado en emergencias médicas si ocurre lo inesperado.
¿Ofrecen opciones de pago flexibles?
Entendemos que invertir en un plan patrimonial es una decisión significativa y queremos hacerlo lo más accesible posible. Ofrecemos opciones de pago flexibles para ayudarle a obtener el plan que su familia necesita sin estrés financiero adicional. Comuníquese con nosotros para hablar sobre la opción que mejor se adapte a su situación.
Recursos
Su Kit de Herramientas de Planificación Patrimonial
Acceda a nuestra colección seleccionada de guías, formularios y herramientas diseñadas para ayudarle a navegar su proceso de planificación patrimonial con confianza.
Lista de Requisitos de Planificación Patrimonial
¿No sabe por dónde empezar? Esta lista paso a paso le explica la información clave que debe considerar antes de reunirse con un abogado de planificación patrimonial, para que se sienta preparado y no abrumado.
¿Quién Habla por Usted? Una Guía sobre las Personas Clave en Su Plan Patrimonial
Su plan patrimonial es tan fuerte como las personas que lo respaldan. Esta guía le explica los roles clave (desde fideicomisarios y albaceas hasta agentes de atención médica y apoderados financieros) para que pueda elegir a las personas adecuadas con confianza.
Su Sesión de Planificación de Tranquilidad: Qué Esperar
¿Se pregunta qué sucede cuando nos reunimos? Esta hoja informativa le explica la dinámica de nuestra Sesión de Planificación de Tranquilidad Futura: lo que cubrimos, cómo trabajamos y con lo que usted se irá después de finalizar. Una excelente primera lectura si recién está comenzando.
¿Qué Sucede Sin un Plan?
En California, fallecer sin un plan patrimonial significa que el Estado decide qué sucede con sus bienes, sus finanzas e incluso sus hijos, sin conocer sus deseos. Esta guía detalla cómo es ese proceso y qué está en juego para su familia.
Póngase en Contacto
Construyamos un plan adecuado para su familia
Ya sea que esté listo para comenzar o solo tenga algunas preguntas, nos encantaría conversar. Comuníquese con nosotros y le ayudaremos a encontrar la claridad y la calma que su familia merece.
Ofrecemos opciones de pago flexibles, porque todas las familias merecen un plan.
Aviso: Comunicarse con nosotros a través de este sitio web no crea una relación de abogado-cliente.